system-prompts-and-models-o.../dealix/docs/sales-kit/dealix_invoicing_guide.md
2026-05-01 14:03:52 +03:00

270 lines
8.3 KiB
Markdown
Raw Blame History

This file contains ambiguous Unicode characters

This file contains Unicode characters that might be confused with other characters. If you think that this is intentional, you can safely ignore this warning. Use the Escape button to reveal them.

# 💳 Dealix — دليل إصدار الفواتير (عمل حر سعودي)
**للاستخدام:** مع تراخيص العمل الحر السعودية + ZATCA e-invoicing
**يدعم:** بطاقات، حوالات، STC Pay، Moyasar
---
## 🚦 الوضع القانوني الحالي
### تراخيص العمل الحر (Freelance Licenses):
- **جهة الإصدار:** وزارة الموارد البشرية (HRSD)
- **السقف السنوي:** 375,000 ريال بدون ZATCA
- **بعد 375,000 ريال:** إجباري تسجيل VAT + e-invoicing
### الخيارات:
#### ✅ الوضع الحالي (مبتدئ):
- **رخصة العمل الحر** = كافية لـ 100 عميل أولى
- **حساب بنكي تجاري** = للاستلام الرسمي
- **فواتير بسيطة** بدون VAT
#### 📈 بعد نجاح الـ Pilot (شهر 3-6):
- تسجيل **CR (شركة شخص واحد)**
- تسجيل **VAT** اختياري (أو إجباري عند 375K)
- تحويل للـ ZATCA e-invoicing
---
## 📄 Invoice Template جاهز
**الملف:** `dealix_invoice_template.html`
**الاستخدام:** افتحه في المتصفح، عدّل الحقول، اطبع أو احفظ PDF
### طريقة الاستخدام السريع:
1. افتح `dealix_invoice_template.html` في المتصفح
2. Ctrl+P (أو Cmd+P)
3. اختر "Save as PDF"
4. أرسله للعميل
**أو للاستخدام المهني:**
- Import إلى Google Docs / Word
- حفظ كـ template
- استخدام في كل عميل
---
## 💸 أدوات إصدار الفواتير الموصى بها
### المرحلة 1 — بسيطة (شهر 1-6)
| الأداة | التكلفة | المميزات |
|--------|---------|----------|
| **Wafeq** (سعودي) | 29 ريال/شهر | ZATCA compliant, عربي |
| **Zoho Invoice** | مجاني حتى 1000 عميل | عربي، PDF تلقائي |
| **Google Docs template** | مجاني | مرونة كاملة |
**التوصية:** **Wafeq** — مخصّص للسوق السعودي + QR code تلقائي.
### المرحلة 2 — متقدمة (شهر 6+)
| الأداة | التكلفة | المميزات |
|--------|---------|----------|
| **Zoho Books** | 650 ريال/سنة | محاسبة كاملة + VAT |
| **Odoo** | مجاني (self-hosted) | ERP كامل |
| **QuickBooks** | 200 ريال/شهر | مالي شامل |
**التوصية:** **Zoho Books** — أفضل قيمة لـ SaaS.
---
## 🏦 الحساب البنكي + طرق الدفع
### الحساب البنكي التجاري ✅ (موجود عند سامي)
**للاستخدام المهني، تأكد من:**
- اسم الحساب = اسم الشركة/العمل الحر
- IBAN نشط
- Cash-in limits عالية (للدفعات الكبيرة)
- Mobile banking + reconciliation
### طرق الدفع الموصى بها:
#### أ) Moyasar (للعملاء الصغار والمتوسطين)
- **الرسوم:** 2.75% + 1 ريال
- **الدفع:** بطاقات + STC Pay + Apple Pay
- **Settlement:** T+1 يوم
- **URL شكل:** `dealix.ai/pay/INV-XXX`
**Setup:**
1. حساب في moyasar.com
2. Verify business (يحتاج رخصة العمل الحر)
3. API keys في Dealix backend
4. Test transaction 1 ريال
#### ب) Bank Transfer (للعملاء الكبار)
- **الرسوم:** 0-5 ريال
- **Settlement:** T+1 (فوري في بعض البنوك)
- **IBAN format:** SA00 0000 0000 0000 0000 0000
**القالب في الفاتورة:**
```
IBAN: SA00 0000 0000 0000 0000 0000
اسم المستفيد: سامي العسيري
البنك: [اسم البنك]
```
#### ج) STC Pay (للعملاء الصغار + تحصيل سريع)
- **الرسوم:** 0% للمستلم
- **Settlement:** فوري
- **الحد:** 7,500 ريال/معاملة
#### د) Apple Pay / Mada (عبر Moyasar)
- مدمج تلقائياً في Moyasar checkout
---
## 📊 سيناريوهات الفوترة
### السيناريو 1: Pilot بـ 1 ريال
**الفاتورة:**
- Dealix Pilot — 7 أيام · 1 ريال
- VAT: 0.15 ريال (إذا مسجّل)
- Total: 1.15 ريال
**طريقة الدفع:** Moyasar link فقط (بسيط + سريع)
**بعد 7 أيام:**
- إذا cancelled → refund 1 ريال
- إذا continued → invoice شهري جديد
### السيناريو 2: Starter شهري (999 ريال)
**الفاتورة:**
- Dealix Starter — شهر 1 · 999 ريال
- Setup fee: 500 ريال (one-time)
- Subtotal: 1,499 ريال
- Discount 20% (أول شهر): -299.80
- Subtotal after discount: 1,199.20
- VAT 15%: 179.88
- **Total: 1,379.08 ريال**
**طريقة الدفع:** Moyasar أو BT
### السيناريو 3: Growth سنوي (with 15% discount)
**الفاتورة:**
- Dealix Growth — سنوي · 12 × 2,999 = 35,988
- Discount 15%: -5,398.20
- Subtotal: 30,589.80
- Setup: 1,000
- Training: 2,000
- Subtotal total: 33,589.80
- VAT 15%: 5,038.47
- **Total: 38,628.27 ريال**
**طريقة الدفع:** BT (للمبالغ > 5,000 ريال)
### السيناريو 4: Enterprise (Scale)
**الفاتورة:**
- Dealix Scale — 12 شهر custom · 96,000
- Setup + Integration: 10,000
- Dedicated success: شامل
- Training × 3 sessions: شامل
- Subtotal: 106,000
- Discount 10% (Enterprise): -10,600
- Subtotal after: 95,400
- VAT 15%: 14,310
- **Total: 109,710 ريال**
**طريقة الدفع:** Bank Transfer + عقد PDF موقّع
---
## ⚠️ ZATCA E-Invoicing Requirements
### متى يصبح إجبارياً:
- عند تسجيل VAT (اختياري تحت 375K، إجباري فوق)
### المتطلبات:
1. **QR Code** في كل فاتورة
2. **صيغة XML** (UBL 2.0)
3. **Sequential numbering**
4. **حفظ 6 سنوات**
5. **Real-time submission** لـ ZATCA Fatoora portal
### الأدوات المتوافقة:
-**Wafeq** — Saudi-first
-**Zoho Books** — after plugin
-**Odoo** — with ZATCA module
- ❌ Google Docs — **غير متوافق**
**التوصية:** من اليوم الأول، استخدم Wafeq أو Zoho. Template HTML فقط للحالات البسيطة.
---
## 📋 Checklist كل فاتورة
قبل ما ترسل فاتورة، تأكد:
- [ ] رقم فاتورة تسلسلي (DLX-2026-001, 002, ...)
- [ ] تاريخ إصدار + تاريخ استحقاق
- [ ] اسم + معلومات العميل الكاملة
- [ ] معلوماتك الكاملة (رخصة العمل الحر)
- [ ] البنود مفصّلة (الوصف + الكمية + السعر)
- [ ] المجموع الفرعي
- [ ] الخصم (إذا موجود)
- [ ] VAT 15% (إذا مسجّل)
- [ ] الإجمالي الكلي
- [ ] طرق الدفع 3 على الأقل (BT + Moyasar + STC)
- [ ] رقم الفاتورة في الـ reference
- [ ] QR code (إذا ZATCA)
- [ ] معلومات الاتصال
---
## 💡 نصائح عملية
### 1. استخدم Recurring Invoicing
كل عميل شهري → Invoice تلقائي أول الشهر. لا تنتظر حتى تذكر.
**في Zoho Books / Wafeq:** Setup "Recurring" profile لكل عميل.
### 2. Follow-up تلقائي
إذا ما دفع خلال 7 أيام → reminder email.
بعد 14 يوم → WhatsApp شخصي.
بعد 30 يوم → تعليق الخدمة.
### 3. اقبل Deposit
لعقود > 10K ريال:
- 30% deposit قبل البدء
- 40% عند الـ milestone
- 30% عند التسليم
**يحميك من no-pay customers.**
### 4. احفظ كل شيء
- PDF كل فاتورة (حتى لو cancelled)
- إيصالات الدفع
- Correspondence مع العميل
- **المدة:** 7 سنوات minimum (متطلب ضريبي)
### 5. Reconcile شهرياً
أول يوم كل شهر:
- فواتير صادرة = مدفوعات مستلمة؟
- أي overdue؟
- Export للمحاسب
---
## 🎯 الخلاصة
**الآن تقدر تصدر فاتورة وتستلم فلوس:**
1. ✅ استخدم `dealix_invoice_template.html` للبساطة
2. ✅ أو سجّل في Wafeq / Zoho Books للاحترافية
3. ✅ اعطِ العميل 3 طرق دفع (Moyasar + BT + STC)
4. ✅ تتبّع المدفوعات شهرياً
5. ✅ تسجّل VAT عند 187,500 ريال (اختياري)، أو 375,000 (إجباري)
**الخطوة التالية:**
- افتح الـ template الآن
- عدّل بيانات شركتك
- اطبع نسخة تجريبية
- استعد لإرسال أول فاتورة لأول عميل
**جاهز تستلم فلوس.** 💰